Applications de prêt mobile au Kenya 2023 : le guide ultime

Êtes-vous à la recherche d’un moyen rapide et facile d’accéder au crédit au Kenya ? Voulez-vous savoir quelles sont les meilleures applications de prêt mobile au Kenya 2023 qui peuvent vous offrir des prêts instantanés sans garantie ni sécurité ? Si oui, alors vous êtes au bon endroit.

Dans cet article, je vais vous donner un guide complet sur les meilleures applications de prêt mobile au Kenya 2023 que vous pouvez utiliser pour obtenir des prêts à tout moment et en tout lieu.

Je comparerai également leurs caractéristiques, leurs taux d’intérêt, leurs limites de prêt, leurs périodes de remboursement et les avis des clients pour vous aider à prendre une décision éclairée.

Mais avant d’entrer dans les détails, permettez-moi d’expliquer ce que sont les applications de prêt mobile et pourquoi elles sont si populaires au Kenya.

Que sont les applications de prêt mobile ?

Les applications de prêt mobiles sont des applications que vous pouvez télécharger sur votre smartphone et utiliser pour demander des prêts en ligne. Ils sont également connus sous le nom de prêteurs numériques ou de prêteurs fintech, car ils utilisent la technologie pour fournir des services financiers.

Les applications de prêt mobiles ont révolutionné le secteur du crédit au Kenya en offrant un accès rapide et pratique au crédit.

Contrairement aux banques traditionnelles, les applications de prêt mobiles ne vous obligent pas à remplir de longs formulaires, à fournir des garanties ou à avoir un bon historique de crédit. Tout ce dont vous avez besoin est un compte d'argent mobile enregistré tel que M-Pesa ou Airtel Money et une pièce d'identité nationale valide.

un). Ce que les applications de prêt au Kenya prennent en compte avant de vous prêter de l'argent

Les applications de prêt mobile utilisent diverses sources de données telles que votre utilisation du téléphone, votre activité sur les réseaux sociaux, les rapports du bureau de référence de crédit (CRB) et d'autres sources tierces pour évaluer votre solvabilité et déterminer votre limite de prêt et votre taux d'intérêt.

Plus vous empruntez et remboursez à temps, plus votre limite de prêt est élevée et plus votre taux d’intérêt est bas.

b). Comment les applications de prêt mobiles décaissent les prêts au Kenya.

Les applications de prêt mobile versent des prêts directement sur votre compte d'argent mobile quelques minutes après l'approbation.

Vous pouvez ensuite utiliser l’argent à n’importe quelle fin, comme payer des factures, faire l’épicerie, démarrer une entreprise ou faire face à des urgences.

Vous pouvez également rembourser le prêt en utilisant votre compte d’argent mobile avant la date d’échéance pour éviter les pénalités et améliorer votre pointage de crédit.

Pourquoi les applications de prêt mobile sont-elles populaires au Kenya ?

Les applications de prêt mobile sont devenues très populaires au Kenya pour plusieurs raisons. Certains d'entre eux sont:

• Ils sont faciles d’accès.

Oui, vous pouvez télécharger et installer une application de prêt mobile sur votre smartphone en quelques minutes et commencer à demander des prêts à tout moment et en tout lieu.

Vous n'avez pas besoin de vous rendre dans une succursale physique, de faire la queue pendant des heures ou d'attendre des jours pour obtenir l'approbation.

• Ils sont flexibles.

les emprunteurs peuvent choisir parmi une variété d'applications de prêt mobiles qui proposent différents montants de prêt, taux d'intérêt, périodes de remboursement et conditions générales.

Vous pouvez également comparer différentes offres et sélectionner celle qui correspond à vos besoins et préférences.

• Ils sont abordables.

La plupart des applications de prêt mobile facturent des taux d’intérêt inférieurs à ceux des banques traditionnelles et d’autres prêteurs informels tels que Shylocks ou Chamas.

Certains proposent même des prêts à taux zéro ou des réductions pour les clients fidèles. Vous n’avez pas non plus à payer de frais de dossier, de frais de traitement ou de frais cachés.

• Ils sont transparents.

Les applications de prêt mobile divulguent toutes les informations sur leurs prêts, telles que le coût total du crédit, le taux annuel effectif global (TAEG), les frais de retard et les frais de roulement avant que vous acceptiez l'offre.

Vous pouvez également accéder à tout moment à l’historique de votre prêt, à votre solde et à votre calendrier de remboursement sur l’application.

• Ils sont sécurisés.

Les applications de prêt mobile utilisent le cryptage et d'autres mesures de sécurité pour protéger vos données personnelles et financières contre tout accès non autorisé ou toute utilisation abusive.

Ils sont également conformes aux réglementations de la Banque centrale du Kenya (CBK) et à la loi sur la protection des données de 2019 pour garantir que vos droits en tant qu'emprunteur sont respectés.

Comment choisir la meilleure application de prêt mobile au Kenya 2023

Avec autant d’applications de prêt mobile disponibles au Kenya en 2023, comment choisir celle qui vous convient le mieux ? Voici quelques facteurs que vous devez prendre en compte avant de demander un prêt mobile :

• Le montant du prêt.

Combien d'argent as-tu besoin?

Différentes applications de prêt mobile ont des limites de prêt minimales et maximales différentes en fonction de leurs critères et politiques.

Vous devez choisir une application de prêt mobile qui peut vous offrir suffisamment d’argent pour répondre à vos besoins sans emprunter trop ou pas assez.

• Le taux d'intérêt. Combien allez-vous payer pour le prêt ?

Encore une fois, différentes applications de prêt mobile ont des taux d'intérêt différents en fonction de leur évaluation des risques et des conditions du marché.

Pensez à choisir une application de prêt mobile qui facture un taux d’intérêt raisonnable que vous pouvez vous permettre de rembourser sans alourdir votre budget.

• La durée de remboursement.

Combien de temps faudra-t-il pour rembourser le prêt ?

Les applications de prêt mobile ont des durées de remboursement différentes allant de quelques jours à plusieurs mois selon leurs modalités.

Mon conseil, choisissez une application de prêt mobile qui vous laisse suffisamment de temps pour rembourser le prêt sans trop ou pas assez le prolonger.

• Les avis des clients. Que disent les autres emprunteurs de l’application de prêt mobile ?

Vous devriez lire les avis des clients sur les différentes applications de prêt mobile sur Google Play Store, App Store, les plateformes de réseaux sociaux, les blogs, les forums et autres sources en ligne.

Vous devez choisir une application de prêt mobile qui reçoit des commentaires positifs de clients satisfaits qui louent la qualité de son service, sa fiabilité et son professionnalisme.

Les meilleures applications de prêt mobile au Kenya 2023

Sur la base des facteurs ci-dessus, j'ai compilé une liste des meilleures applications de prêt mobile au Kenya en 2023 que vous pouvez utiliser pour obtenir des prêts instantanés sans garantie ni sécurité. Les voici:

1 Branche

Branche est l'un des plus populaires et des plus fiables applications de prêt mobile au Kenya dès 2023.

Elle propose des prêts allant de 250 Ksh à 300,000 XNUMX Ksh avec des taux d'intérêt variables en fonction du montant du prêt et de la période que vous choisissez pour le remboursement.

La durée de remboursement est de 4 à 52 semaines selon le montant et la fréquence du prêt. Vous pouvez également gagner des bonus et des réductions en parrainant des amis, en remboursant à temps et en contractant plusieurs prêts.

L'application de prêt en succursale est facile à utiliser et rapide à approuver.

Vous pouvez télécharger l'application depuis le Google Play Store ou l'App Store et vous inscrire avec votre numéro de téléphone et votre pièce d'identité nationale.

Vous pouvez ensuite demander un prêt et l’obtenir en quelques minutes s’il est approuvé.

Lorsque le moment du remboursement arrive, utilisez le numéro de facture M-Pesa 998608 pour effectuer les remboursements de votre prêt.

Jusqu'à présent, Branch compte plus de 10 millions de téléchargements et une note de 4.5 étoiles sur Google Play Store.

Il a également reçu des critiques positives de clients qui apprécient sa commodité, sa flexibilité et son service client.

2. Tala

Tala est une autre application de prêt mobile leader au Kenya 2023 qui propose des prêts allant de 2,000 30,000 Ksh à 11 15 Ksh avec des taux d'intérêt de XNUMX à XNUMX % du montant du prêt.

La durée de remboursement est de 21 à 30 jours selon le montant et la fréquence du prêt. Vous pouvez également gagner des bonus et des réductions en parrainant des amis, en remboursant à temps et en contractant plusieurs prêts.

Tala est simple à utiliser et permet d'approuver rapidement les prêts.

Vous pouvez télécharger l'application depuis le Google Play Store ou l'App Store et vous inscrire avec votre numéro de téléphone et votre pièce d'identité nationale.

Pour les remboursements de prêts Tala, utilisez Numéro de facture M-Pesa 851900.

Tala compte plus de 5 millions de téléchargements et une note de 4.6 étoiles sur Google Play Store.

3. Timiza

Timiza est une application de prêt mobile d'Absa Bank Kenya Plc qui propose des prêts allant de 50 Ksh à 150,000 1.17 Ksh avec un taux d'intérêt de XNUMX % du montant du prêt par mois.

La durée de remboursement est de 30 jours quels que soient le montant et la fréquence du prêt.

Avec l'application de prêt Timiza, vous pouvez également accéder à d'autres services bancaires tels que l'épargne, le paiement de factures, les achats de temps d'antenne, l'assurance et les investissements.

En tant qu'application de prêt d'une banque existante, Timiza approuve rapidement les prêts.

Téléchargez l'application Timiza depuis le Google Play Store ou l'App Store et inscrivez-vous avec votre numéro de téléphone et votre pièce d'identité nationale.

Timiza M-Pesa Paybill numéro 300067 et compte plus d'un million de téléchargements et une note de 1 étoiles sur Google Play Store.

4. M-Shwari

M-Shwari est une application de prêt mobile de Safaricom Plc qui propose des prêts allant de 100 Ksh à 50,000 7.5 Ksh avec des taux d'intérêt de 9 à XNUMX % du montant du prêt par mois.

Comme la plupart des applications de prêt de cette liste, la période de remboursement de Mshwari est de 30 jours, quels que soient le montant et la fréquence du prêt.

Avec l'application de prêt Mshwari, vous pouvez également accéder à d'autres services tels que l'épargne, les découverts, les comptes d'épargne verrouillés et les comptes de dépôt fixe.

M-Shwari est simple à utiliser et rapide à approuver les prêts.

Vous pouvez accéder à l'application via le menu M-Pesa de votre téléphone en sélectionnant l'option Prêts et épargne.

Vérifiez la limite de votre prêt Mshwari, demandez un prêt et obtenez-le en quelques minutes s'il est approuvé.

5. Zenka

Zenka est une application de prêt mobile qui propose des prêts allant de 500 Ksh à 30,000 XNUMX Ksh avec un taux annuel effectif global (TAEG) de  9 à 39%, en fonction du montant du prêt.

La durée de remboursement est de 61 jours selon le montant et la fréquence du prêt. Vous bénéficiez également de bonus et de réductions pour parrainer des amis, rembourser à temps et contracter plusieurs prêts.

Téléchargez l'application depuis le Google Play Store ou l'App Store et inscrivez-vous avec votre numéro de téléphone et votre pièce d'identité nationale.

6. Pesa Plus

Pesa plus est une application mobile qui propose des prêts rapides et pratiques aux Kenyans.

Vous pouvez emprunter jusqu'à 50,000 180 Ksh avec une période de remboursement allant jusqu'à XNUMX jours.

Vous devez avoir un compte M-Pesa actif et une pièce d'identité valide pour postuler. Le taux d'intérêt varie de 12 % à 36 % par an selon le montant et la durée de votre prêt.

7. Application de prêt Berry

Berry-Simple Swift Loan est une application de micro-épargne et de microcrédit qui propose des prêts à faible coût avec des échéanciers de remboursement flexibles.

Vous pouvez emprunter de 500 Ksh à 50,000 365 Ksh avec une période de remboursement allant jusqu'à XNUMX jours.

Vous devez disposer d’un téléphone Android, d’un compte M-Pesa et d’un bon historique de crédit pour postuler.

8). Application de prêt Saida

Saida Mobile Loan App est une application qui aide les gens à obtenir l'approbation de prêts à court terme en fonction de leur activité sur leur téléphone.

Vous pouvez emprunter de 600 Ksh à 25,000 90 Ksh avec une période de remboursement allant jusqu'à XNUMX jours.

Utilisez soit un téléphone Android, soit un code USSD pour accéder au prêt.

Vous devrez également disposer d’un compte M-Pesa et d’une bonne cote de crédit pour postuler.

Le taux d'intérêt varie de 7.5 % à 22 % par mois selon le montant et la durée de votre prêt.

9. Prêt Opalquick

Opalquick Loan est un moyen rapide et fiable d'accéder à tout moment aux avances de crédit depuis votre application mobile.

Vous pouvez emprunter de 1,500 Ksh à 40,000 180 Ksh avec une période de remboursement allant jusqu'à XNUMX jours.

Conclusion

Voici quelques-unes des meilleures applications de prêt mobile au Kenya 2023 que vous pouvez utiliser pour obtenir des prêts instantanés sans garantie ni sécurité.

Cependant, vous devez toujours être prudent lorsque vous empruntez de l'argent en ligne et utiliser uniquement des applications de prêt mobile réputées et sous licence, conformes aux réglementations CBK et à la loi sur la protection des consommateurs de 2019.

Vous devez également emprunter de manière responsable et ne prendre que ce dont vous avez besoin et que vous pouvez vous permettre de rembourser à temps. Sinon, vous risquez de vous retrouver dans le piège de l’endettement ou de nuire à votre cote de crédit.

J'espère que cet article vous a été utile. Si vous avez des questions ou des commentaires, n'hésitez pas à les partager avec moi. Merci d'avoir lu et bon emprunt ! 😊