השקעה בקרנות נאמנות: לאיזו חברה כדאי ללכת?

האם אתה משקיע חדש בקרן נאמנות?

אם כן, מובן שאולי אינך יודע באילו קרנות להשקיע.

יש הרבה חברות שונות בחוץ ולכל אחת יש ערכים ואסטרטגיות משלה.

פוסט זה יעזור לקבוע את הכספים הטובים ביותר עבור תיק ההשקעות שלך על ידי השוואה ביניהם!

אבל קודם כל, בואו נלמד מהי קרן נאמנות.

מהי קרן נאמנות?

קרן נאמנות היא מכשיר פיננסי המאפשר למשקיעים לאגד את כספם ולהשקיע בניירות ערך שונים.

קרנות נאמנות הן בדרך כלל מגוונות, כלומר הן משקיעות במגוון נכסים שונים, מה שעוזר להפחית את הסיכון הכרוך בהשקעה.

למה כדאי להשקיע בקרנות נאמנות?

ישנן מספר סיבות מדוע כדאי להשקיע בקרנות נאמנות.

קודם כל, קרנות נאמנות מציעות למשקיעים את האפשרות לאגד את כספם ולהשקיע במגוון נכסים שונים.

זה עוזר להפחית את הסיכון הכרוך בהשקעה.

שנית, קרנות נאמנות הן בדרך כלל מגוונות, כלומר הן משקיעות במגוון נכסים שונים.

זה עוזר לפזר את הסיכון ומספק למשקיעים חשיפה לשווקים רבים.

בסופו של דבר, קרנות נאמנות מציעות למשקיעים אפשרות להשקיע בחברות איכותיות במחיר נמוך יותר.

מהם הסוגים השונים של קרנות נאמנות?

ישנם מספר סוגים שונים של קרנות נאמנות שאתה יכול להשקיע בהן, כולל -

• קרנות מניות,
• קרנות חוב,
• וקרנות מאוזנות.

קרנות מניות משקיעות במניות ואילו קרנות חוב משקיעות באג"ח.

קרנות מאוזנות משקיעות בשוקי המניות והחוב כאחד.

איך קונים קרנות נאמנות?

ישנן שתי דרכים לרכוש יחידות בקרנות נאמנות, לרבות ישירות דרך החברה המנפיקה או בעקיפין עם ברוקר.

כדי לרכוש ישירות מהמקור, אתה צריך שיהיה לך חשבון אצלם לקניית המוצרים שלהם.

לחילופין, ניתן לרכוש אצל מתווך, המהווה מתווך בינך לבין המקור.

איך קרנות נאמנות מרוויחות כסף?

קרנות נאמנות מייצרות בדרך כלל הכנסות בשתי דרכים: באמצעות עמלות או על ידי הרווחת ריבית על ההשקעות שלהן.

עמלות יכולות לכלול עמלות ביצועים עבור יצירת תשואות חזקות וכן עמלות תחזוקת חשבון לכיסוי עלויות ניהול הקשורות לניהול חשבונך.

ממה מורכבות קרנות נאמנות?

לקרנות הנאמנות יש מאגר נכסים שהן משקיעות בו, מה שנקרא תיק ההשקעות שלהן.

סוג ניירות הערך הקיימים בתיק יהיה תלוי ביעד ההשקעה ובאסטרטגיה של הקרן.

לדוגמה, קרנות נאמנות מניות בדרך כלל משקיעות את הכבדות ביותר במניות בעוד קרנות נאמנות ממוקדות חוב שואפות להשקיע באג"ח באיכות גבוהה.

מה ההבדל בין קרנות נאמנות פתוחות לסגורות?

ההבדל העיקרי בין קרנות נאמנות פתוחות לסגורות טמון בנזילות שלהן.

קרנות פתוחות הן אלו המאפשרות למשקיעים לקנות ולמכור יחידות בכל עת, בעוד שלקרנות סגורות יש מספר מוגדר של יחידות הזמינות למשקיעים.

קרנות סגורות בדרך כלל trade בבורסה, מה שמאפשר גילוי מחירים גדול יותר.

מה ההבדל בין קרנות נאמנות לתעודות סל?

ההבדל העיקרי בין קרנות נאמנות לבורסה Traded קרנות (ETF) היא שקרנות נאמנות מנוהלות באופן אקטיבי ואילו תעודות סל מנוהלות באופן פסיבי.

המשמעות היא שמנהלי קרנות נאמנות קונים ומוכרים כל הזמן ניירות ערך בניסיון לנצח את השוק, בעוד שמנהלי תעודות סל פשוט עוקבים אחר מדד.

כעת, לאחר שיש לנו מושג מה הן קרנות נאמנות, בואו נמצא את חברות קרנות הנאמנות הטובות ביותר להשקעה בהן בשנת 2024.

מהן כמה מקרנות הנאמנות הטובות ביותר לשים בהן את הכסף שלך בשנת 2024?

קרנות נאמנות הן אפשרות השקעה מצוינת למי שמחפש להשקיע סכומי כסף קטנים מדי חודש.

הם מציעים למשקיעים את היכולת לרכוש תיקים מנוהלים באופן מקצועי, מה שנותן להם חשיפה למניות או אג"ח שונות, לעתים קרובות מבלי צורך לרכוש כל נייר ערך על הסף.

כשמגיע הזמן להשקיע בקרנות נאמנות, יש שפע של קרנות לבחירה.

עם זאת, לא כל קרנות הנאמנות נוצרו שוות והמשקיעים צריכים לעשות את בדיקת הנאותות שלהם לפני שהם משקיעים בקרן כלשהי.

להלן רשימה של עשר קרנות הנאמנות המובילות שמשקיעים צריכים לשקול לשים את כספם ב-2024:

1. SBI Magnum Multi-Cap Fund
2. Reliance Equity Opportunities Fund
3. Reliance Growth Fund
4. HDFC Top 200 Fund – תוכנית רגילה
5. AXIS Hybrid Fund אפשרות דיבידנד ישיר (צמיחה)
6. קוטק תוכנית יתרון לטווח ארוך (תשלום דיבידנד ישיר)
7. תשלום דיבידנד חודשי ישיר של ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
8. תשלום דיבידנד רבעוני ישיר של ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
9. UTI Flexi Cap Fund
10. Mirae Asset Hybrid Equity Fund.

1. SBI Magnum Multi-Cap Fund

קרן SBI Magnum Multi Cap היא אופציה מצוינת למי שמחפש קרן נאמנות מגוונת.

לקרן יש חשיפה גם למניות גדולות וגם למניות בינוניות, מה שהופך אותה לאידיאלית עבור משקיעים שרוצים להשקיע בחברות בעלות שווי שוק גדול יותר וגם בחברות שעדיין צומחות.

בנוסף, הקרן מציעה למשקיעים חשיפה למגזרי השירותים הפיננסיים, האנרגיה והטכנולוגיה.

אם אתה מעוניין ללמוד עוד על קרנות נאמנות אלו לפני השקעה, אל תהסס לבקר באתר SBI מגנום אתר אינטרנט וצ'אט עם החברה בשידור חי למידע נוסף.

2. Reliance Equity Opportunities Fund

Reliance Equity Opportunities Fund היא קרן נאמנות המתמקדת בהשקעה בניירות ערך.

הקרן שואפת להשקיע בחברות שיש להן תחזית יסוד חזקה והן מוכנות לצמיחה.

בנוסף, לקרן יש תיק מגוון היטב על פני מגזרים שונים, מה שהופך אותה לאפשרות השקעה אידיאלית עבור אלה שרוצים להימנע מלהכניס את כל הביצים שלהם לסל אחד.

3. Reliance Growth Fund.

קרן הצמיחה Reliance היא קרן נאמנות המשקיעה במניות מכוונות צמיחה.

הקרן שואפת להשקיע בחברות בעלות תחזית עתידית חזקה ומציעות פוטנציאל גבוה לעיבוי הון.

מדוע כדאי להשקיע בקרן הצמיחה של Reliance

לקרן יש תיק מגוון היטב על פני מגזרים שונים ומציע למשקיעים פוטנציאל לרווחי הון גבוהים.

בנוסף, לקרן יש רקורד מוכח של יצירת תשואות חזקות עבור המשקיעים שלה.

אם אתם מחפשים קרן נאמנות המתמקדת בהשקעה במניות צמיחה, קרן הצמיחה של Reliance היא אופציה מצוינת עבורכם.

4. HDFC Top 200 Fund – תוכנית רגילה

קרן HDFC Top 200 היא קרן נאמנות המשקיעה במניות של חברות הנסחרות בבורסת בומביי (BSE).

הקרן שואפת להשקיע בעסקים איכותיים ומציעה למשקיעים חשיפה למגזרים שונים.

מדוע כדאי להשקיע בקרן HDFC Top 200 – תוכנית רגילה

הקרן מנוהלת על ידי צוות של אנשי מקצוע מנוסים והניבה תשואות חזקות למשקיעים שלה לאורך השנים.

בנוסף, הקרן מציעה למשקיעים חשיפה לעסקים איכותיים הרשומים ב-BSE.

אם אתם מחפשים קרן נאמנות המתמקדת בהשקעה במניות של חברות איכותיות, קרן HDFC Top 200 – תוכנית רגילה היא אופציה מצוינת עבורכם.

5. אפשרות לדיווידנד ישיר של AXIS Hybrid Fund (צמיחה)

AXIS Hybrid Fund Direct-Dividend Option היא קרן נאמנות המשקיעה בניירות ערך חוב והון.

הקרן שואפת להשקיע במגוון מכשירים פיננסיים שונים, ומציעה למשקיעים חשיפה לסוגי נכסים שונים.

מדוע כדאי לך להשקיע באפשרות AXIS Hybrid Fund ישיר לדיווידנד (צמיחה)

הקרן מציעה למשקיעים הזדמנות לתשואות גבוהות עם סיכון נמוך יותר שכן היא משקיעה בשוקי החוב והמניות.

אם אתה מחפש להשקיע בקרן נאמנות שמשקיעה במספר שווקים, קרן AXIS Hybrid היא אופציה מצוינת עבורך.

6. קוטק תוכנית יתרון לטווח ארוך (תשלום דיבידנד ישיר)

Kotak Long Term Advantage Scheme היא קרן נאמנות המשקיעה בניירות ערך של חוב ומניות.

התוכנית נועדה לספק למשקיעים שבח הון לטווח ארוך על ידי השקעה בחברות באיכות גבוהה.

מדוע כדאי לך להשקיע בתוכנית הטבות לטווח ארוך של Kotak (תשלום דיבידנד ישיר)

בדיוק כמו הקרנות האחרות המפורטות כאן, קרן Kotak הניבה תשואות חזקות למשקיעים שלה לאורך השנים ומציעה חשיפה הן לשוקי החוב והן לשוקי המניות.

אם אתה מחפש קרן נאמנות שמשקיעה במספר סוגי נכסים, תוכנית היתרונות לטווח ארוך של Kotak (תשלום דיבידנד ישיר) היא אופציה מצוינת עבורך.

7. אפשרות תשלום דיבידנד חודשי ישיר של ICICI Prudential Balanced Advantage Fund

קרן ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Direct Monthly Dividend Payout אופציה היא קרן נאמנות המשקיעה בניירות ערך חוב ובמניות.

הקרן שואפת לספק למשקיעים הכנסה קבועה וגידול הון על ידי השקעה בחברות איכותיות.

מדוע להשקיע באפשרות ICICI Prudential Balanced Advantage Fund ישיר לתשלום דיבידנד חודשי?

הקרן הניבה תשואות חזקות למשקיעים שלה לאורך השנים ומציעה חשיפה הן לשוקי החוב והן לשוקי המניות.