Abrir uma agência Mpesa no Quênia pode de fato ser um empreendimento lucrativo, considerando o uso generalizado e a popularidade da Mpesa no país. Aqui está uma análise detalhada das etapas, custos e considerações envolvidas:
1. Benefícios de se tornar um agente Mpesa
- Crescimento e inovação
- Fazer parte de uma indústria em rápido crescimento.
- Renda estável: ganhe comissões por transações.
- Lealdade do consumidor: Estabelecendo uma base de clientes fiéis.
- Vantagem competitiva: oferecem um serviço que muitas empresas não oferecem.
- Acesso ao suporte: obtenha treinamento e suporte de Safaricom e parceiros.
2. Requisitos e Custos
- Registro comercial: você precisará ter uma sociedade anônima registrada com pelo menos 3 pontos de venda ou como subagente.
- Flutuação mínima: Ksh. 100,000 por ponto de venda.
- Segurança: garanta que suas instalações atendam aos padrões da Safaricom.
- Energia e internet: fornecimento confiável para dispositivos de ponto de venda.
- Equipe qualificada: certifique-se de que eles sejam treinados para lidar com transações e dúvidas dos clientes.
- Compliance: garantir que atendam aos requisitos legais e regulamentares.
3. Análise de custos para abrir uma loja Mpesa
- Dispositivo de ponto de venda: o custo varia de acordo com o dispositivo.
- Materiais de marca: Ksh. 15,000 por tomada.
- Flutuador: Ksh Mínimo. 100,000 por ponto de venda.
- Aluguel, eletricidade e internet variam de acordo com a localização e o uso.
- Salários do pessoal variam dependendo das qualificações e do número.
- Gerais despesas como papelaria, transporte, etc.
4. Tipos e níveis de agentes Mpesa
- Superagentes, contratada diretamente com a Safaricom, pode operar vários pontos de venda.
- Subagentes, contratados com superagentes, operam em uma região específica.
- Níveis: bronze, prata, ouro e platina, com base em limites de flutuação e transação.
5. Processo de inscrição e registro
- Obtenha um formulário de inscrição da Safaricom.
- Preencha os dados pessoais e comerciais e anexe os documentos necessários.
- Pague taxas de inscrição e inscrição.
- Aguarde a análise e a devida diligência da Safaricom.
- Se aprovado, assine o contrato, pague a taxa de inscrição e receba os equipamentos necessários.
- Ative a conta Mpesa e comece a oferecer serviços.
6. Comissões e lucros
- Ganhe comissões com base no volume e valor da transação.
- As taxas variam para depósitos e saques para clientes registrados e não registrados.
- O lucro depende do tipo de agente, volume de transações, localização, concorrência e qualidade do serviço.
A tabela abaixo mostra as taxas de comissão para os diferentes tipos de serviços oferecidos pelos agentes Mpesa em dezembro de 2024:
Comissão do Agente Mpesa sobre Depósitos
💳 Bandas de depósito (Ksh) |
📊 Comissão do Agente (Ksh) |
50 – 100 |
4 |
101 – 510 |
8 |
511 – 1,010 |
9 |
1,011 – 1,510 |
10 |
1,511 – 2,510 |
11 |
2,511 – 3,510 |
12 |
3,511 – 5,010 |
14 |
5,011 – 7,510 |
20 |
7,511 – 10,010 |
28 |
10,011 – 15,010 |
40 |
15,011 – 20,020 |
55 |
20,021 – 25,020 |
71 |
25,021 – 30,020 |
87 |
30,021 – 35,020 |
103 |
35,021 – 40,020 |
119 |
40,021 – 45,020 |
135 |
45,021 – 50,020 |
150 |
50,021 – 60,020 |
190 |
60,021 – 70,000 |
190 |
Comissão do Agente Mpesa sobre Retiradas
💳 Banda de transação (Ksh) |
📊 Comissão, Clientes Registrados (Ksh) |
📊 Comissão, Clientes Não Cadastrados (Ksh) |
10 – 49 |
N/D |
N/D |
50 – 100 |
5 |
N/D |
101 – 500 |
8 |
8 |
501 – 1,000 |
10 |
10 |
1,001 – 1,500 |
12 |
12 |
1,501 – 2,500 |
15 |
15 |
2,501 – 3,500 |
20 |
20 |
3,501 – 5,000 |
25 |
25 |
5,001 – 7,500 |
30 |
30 |
7,501 – 10,000 |
35 |
35 |
15,001 – 20,000 |
60 |
60 |
20,001 – 25,000 |
65 |
65 |
25,001 – 30,000 |
70 |
70 |
35,001-40,000 |
100 |
NA |
40,001 – 45,000 |
150 |
NA |
45,001 – 50,000 |
180 |
NA |
50,001 – 70,000 |
200 |
NA |
Seu lucro mensal dependerá de vários fatores como:
- O tipo e nível de agente que você é
- O número e o valor das transações que você realiza
- Localização: – a localização e o tamanho da sua loja
- A concorrência e a procura pelos serviços Mpesa na sua área
- Qualidade: – a eficiência e a qualidade da prestação do seu serviço
- A gestão e marketing da sua loja
Portanto, é importante planejar e monitorar regularmente o desempenho do seu negócio e fazer os ajustes necessários para maximizar o seu potencial de lucro.
7. Dicas para gerenciar uma loja de agente Mpesa
- Garanta flutuação adequada em todos os momentos.
- Reconcilie as transações diariamente e relate discrepâncias.
- Manter dispositivos de ponto de venda e materiais de marca.
- Treine a equipe para um serviço eficiente e profissional.
- Certifique-se de que as medidas de segurança estejam em vigor.
- Mantenha-se em conformidade com os requisitos legais e regulamentares.
- Monitore o desempenho do negócio regularmente e busque feedback dos clientes.
- Promova a loja através de vários canais.
8. Desafios e Riscos
- Fraude e roubo.
- Tempo de inatividade.
- Concorrência.
- Mudanças regulatórias.
Conclusão
Mpesa é uma oportunidade de negócio lucrativa e gratificante no Quênia que pode ajudá-lo a atingir seus objetivos financeiros.
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Funcionalidades
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- saque mínimo de $ 10
No entanto, para iniciar e administrar uma loja de agentes Mpesa com sucesso, você precisa atender a certos requisitos, seguir certos procedimentos e superar certos desafios.
Esperamos que este artigo tenha fornecido um guia claro e abrangente sobre como abrir uma agência Mpesa no Quênia em 2024.
Se você tiver alguma dúvida ou comentário, sinta-se à vontade para Contacte-nos. Desejamos a você tudo de melhor em sua jornada Mpesa! 😊
Comment récupérer l'argent de paiement sur m-pesa quand on a une sim agent ??
preciso cadastrar m-pesa
Uau!!! Na verdade, aprendi muito e vai ajudar a iniciá-lo….. é uma boa oportunidade em ação. Bravoo
Naombeni acssecs ya kutengeza wakala wa mpesa
Quero que essa linha agregada seja um subagente